Allianz Family Wealth
Allianz Family Wealth è la nuova polizza vita Unit Linked di Allianz Darta Saving, pensata per offrire al cliente la possibilità di investire in fondi interni, fondi esterni ed ETF selezionati tra le proposte dei migliori asset manager a livello globale. Il prodotto si distingue per la sua semplicità, trasparenza, flessibilità e per un equilibrio ottimale tra la ricerca di opportunità di rendimento e una gestione prudente degli investimenti.
La polizza prevede una maggiorazione in caso di decesso dell’Assicurato, pari al 10% dei premi netti versati, qualora l’età dell’assicurato al momento del decesso sia inferiore agli 80 anni. Per gli assicurati con età pari o superiore a 80 anni, la maggiorazione prevista è dell’1%.
Inoltre, Allianz Family Wealth offre una protezione del capitale tramite il meccanismo della copertura Smart Protection, che aumenta il valore riconosciuto ai beneficiari fino a un massimo di 200.000 euro, nel caso in cui il valore di mercato, aumentato della maggiorazione in caso di decesso, sia inferiore al premio versato. La copertura Smart Protection è fornita automaticamente agli assicurati con età inferiore ai 60 anni, mentre può essere attivata opzionalmente per gli assicurati oltre i 60 anni di età.
Considerato il premio minimo richiesto per aderire, Allianz Family Wealth si rivolge a clienti che dispongono di una capacità di investimento significativa e che sono interessati a soluzioni di pianificazione patrimoniale.
Investimenti sostenibili
Le tematiche relative alla sostenibilità hanno assunto nel corso degli ultimi decenni un’importanza crescente nell’ambito della regolamentazione finanziaria e della disciplina dei mercati e degli intermediari.
In tale contesto, viene in rilievo il programma legislativo europeo elaborato con l’intento di operare una transizione verso un sistema economico-finanziario più sostenibile e resiliente. Tale intervento legislativo ha condotto, tra gli altri, all’adozione del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019, relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanzi.
Il Regolamento (UE) 2019/2088 contiene, tra l’altro, norme sulla trasparenza per quanto riguarda l’integrazione dei rischi di sostenibilità nei processi decisionali degli investimenti nonché con riferimento ai risultati della valutazione dei probabili impatti dei rischi di sostenibilità sul rendimento dei prodotti offerti.
In relazione alle attività di selezione, ove effettuate direttamente, e di monitoraggio sugli investimenti in quote di OICR sottostanti i prodotti unit-linked, Allianz Darta Saving, nome commerciale di Darta Saving Life Assurance dac, considera i rischi di sostenibilità anche sulla base del Morningstar Sustainability Rating che valuta il grado di rischio di sostenibilità non gestito relativo al gruppo peer dell’OICR.
Quanto più basso è il livello di rating del Morningstar Sustainability Rating, tanto maggiore è la possibilità che il rischio di sostenibilità si manifesti.
| Documentazione contrattuale | Data Validità | |
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Set Informativo di Allianz Family Wealth | 20/10/2025 |
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Regolamento dei Fondi di Allianz Family Wealth | 20/10/2025 |
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Prospetti informativi dei fondi esterni/ETF | 20/10/2025 |
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Fac-simile del Modulo di Proposta Allianz Family Wealth | 20/10/2025 |
| Documentazione contenente le informazioni chiave (KID) | Data Validità | |
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Allianz Family Wealth – KID Generico | 20/10/2025 |
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Allianz Family Wealth – KID Specifici | 20/10/2025 |
| Documentazione contenente le informazioni chiave (PRIIPS) | ||
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Allianz Family Wealth – Informativa sulla performance passata | 20/10/2025 |
| Documentazione contenente le informazioni Scenari di Performance | ||
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Allianz Family Wealth | n.d. |